Прибалтика

EUR

Счета а прибалтийских банках, в первую очередь, в Латвии долгое время являлись одной из основных возможностей для открытия счетов на оффшорные компании. Разумная стоимость обслуживания счетов, наличие русскоязычного персонала и удобный Интернет-банкинг являлись их визитной карточкой и привлекали клиентов как из России, так и из других стран.

Однако с 2016 в рамках усиления борьбы с оффшорными компаниями большинство крупных банков страны, такие как Rietumu, Norvik и другие перестали массово открывать счета классическим оффшорам, однако были по-прежнему открыты для низконалоговых (Гонконг, Кипр) и европейских (Великобритания, Словакия, Нидерланды и другие) юрисдикций.

С 2017 года в тех же банках появились требования о подкреплении "реального" статуса компаний (как оффшорных, так и нет) посредством договоров аренды и иных документов, подтверждающих т.н. substance компаний, то есть их реальной присутствие в стране регистрации и ведение реальной деятельности не только на бумаге.

Наконец, в 2018 году после скандала с закрытием банка ABLV и под давлением европейских и американских властей Латвия приняла закон о сокращении количества компаний-нерезидентов, обслуживаемых в местных банках, до уровня в 5% (примерно с 40% до принятия закона). Следствием данного закона стало закрытие множества действующих счетов клиентов-нерезидентов с предложением в течение 2 месяцев перевести средства в другой банк.

Дополнительные ограничения на открытие новых счетов были введены с принятием в Латвии т.н. "Закона о компаниях-пустышках". Указанный закон ввел ряд критериев, свидетельствующем о том, что компания является "пустышкой", при наличии хотя бы одного из которых банк не имеет права работать с указанной компанией. Классические оффшоры подпадают сразу под два критерия "компаний-пустышек", а именно не подают финансовую отчетность и, как правило, не имеют связи с местом регистрации.

Таким образом, на сегодняшний день Латвия в принципе остается открытой для возможного открытия там банковских счетов, но лишь при соблюдении ряда условия:

  1. Работа только с оншорными компаниями, сдающими финансовую отчетность;
  2. Предоставление клиентом информации и документов, подтверждающих реальный статус компании и ее деятельности в стране регистрации и иных странах;
  3. Полный и понятный банку пакет KYC-документов на бенефициара и иных задействованных в компании лиц.
  4. Высокая заинтересованность банка в принятии клиента, в частности, большое количество транзакций по счету, большое количество средств на счете, конвертация валюты в больших объемах и так далее.

Если у вас остаются вопросы по работе прибалтийских банков - свяжитесь с нами удобным способом, мы постараемся ответить на все возникшие вопросы.

Спасибо! Ваше вопрос принят, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Задать вопрос
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения
Спасибо! Ваше вопрос принят, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Задать вопрос
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения
Спасибо! Ваша заявка принята, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Заказать обратный звонок
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения