Оффшорные счета

Для успешного и удобного ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже давно зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

EUR

Что такое оффшорный счет?

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, совершенно необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в самих оффшорых странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории самих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

Традиционно наиболее лояльными банками для работы с оффшорными фирмами являются банки Прибалтики (Латвии, в первую очередь) и Кипра, однако в связи с общей политикой ужесточения контроля за деятельностью банков вообще и за их работой с юрисдикциями из "черных" и "серых" списков в частности даже в них процедура открытия сегодня не так проста, как 5-10 лет назад. 

Виды счетов

При выборе типа нужного Вам зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании, которая будет его открывать. Различают три основных вида счетов:

  • Расчетные
  • Инвестиционно-расчетные
  • Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть как лицо юридическое, так и физическое. Данный вид счета активно применяют в оффшорной деятельности в сфере торговли, оказания услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2018 год именно деятельность в сфере торговли и оказания "реальных" услуг (транспортных, строительных и прочих "видимых" видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и многие другие факторы. 

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при его открытии и из которых списывает свои комиссии за ведение счета. 

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Название банка

Юрисдикция

 Rietumu Bank Латвия
 Alpha Bank Cyprus Ltd Кипр
 Astro Bank (ex-Piraeus) Кипр
 Hellenic Bank Кипр
 Promsvyazbank Cyprus Кипр
 Citadele Bank Литва

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтом полный и актуальный список вариантов Вы можете посмотреть выше или запросить у нашего консультанта. 

Какие документы нужны для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на ее бенефициаров.

На "свежую" фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него обычно входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, покупая новую фирму, Вы в какой-то степени упрощаете себе задачу по документам.

На фирму с историей, помимо регистрационных документов, банки могут запросить текущие выписки по компании для подтверждения ее статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы может быть ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюсь компанию.

Второй пакет документов - на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и иные документы, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Идеальный вариант - это если документы бенефициара подтверждают его опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Обращаем Ваше внимание, что в разных банках требуемые документы, естественно, могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта именно для Вас лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов - ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, ее партнеров, обороты, страны, в которых ведется деятельность. При этом нужно понимать, что если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанных партнерам и видам деятельности. Также рекомендуется соблюдать правило один счет - одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. Вы можете проконсультироваться с нашими специалистами по этим вопросам, чтобы получить наиболее полную информацию по Вашему случаю.

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаемНекоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем своим клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, довольно затруднительно понять, проводились ли по данному счету какие-либо операции ранее и если да, то как они могли отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по вашему бизнесу будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что счет будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк была подана неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и "черную метку" от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету. Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже). При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка.

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутсвием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как: Credit Agricole (Suisse) S.A. (Швейцария) Credit Suisse (Швейцария) Deutsche Bank (Швейцария).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Особенно популярно открытие инвестиционных счетов в следующих банках:

Название банкаЮрисдикция
 Credit Agricole (Suisse) S.A. Швейцария
 Credit Suisse Швейцария
 UBS AG Швейцария, Австрия, Великобритания, Сингапур

Мы можем помочь организовать встречу с представителями этих и других банков для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные ("номерные") счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информцию на международном уровне. 

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем с основновными банками уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", физические лица - резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ. Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ, имеющим счета в иностранных банках, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на данные счета. 

Таким образом, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. На сегодняшний день, практически все иностранные банки, работающие с юридическими лицами, предоставляют услуги по открытию счетов для физических лиц.

Практически все зарубежные банки, работающие с юр. лицами, предоставляют услуги по открытию счетов для физ. лиц. Согласно Федеральному закону №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физ. лица (резиденты РФ) могут открывать зарубежные банковские счета на территории любой страны, а также проводить валютные операции, используя средства, зачисленные на банковские счета в других странах.

Для граждан РФ зарубежные личные счета особенно удобны для инвестирования в ценные бумаги оффшорных компаний, а также оплаты товаров и услуг за рубежом.

Существуют некоторые требования к резидентам РФ, владеющим счетами в иностранных банках, и ограничения на использование средств на данных счетах. Ознакомьтесь с ними заранее. Для этого свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: mail@andersen-bs.com.cy. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Спасибо! Ваше вопрос принят, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Задать вопрос
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения
Спасибо! Ваше вопрос принят, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Задать вопрос
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения
Спасибо! Ваша заявка принята, в ближайшее время наш менеджер свяжется с вами.
Заказать обратный звонок
Я даю согласие на обработку персональных данных
* поля обязательны для заполнения